中信银行曲靖分行成功堵截一起风险事件

3 月 31 日，中信银行曲靖分行成功堵截一起疑似以「账户年检」为由实施诈骗的风险事件，帮助客户避免了损失。据了解，相同的诈骗手段在近期频频出现，广大企业及财务人员应引起足够重视，避免上当受骗。

当日，该行客户 XY 文化传播有限公司财务人员于 18 时致电该行龙泽园支行询问公司账户年检相关事宜，会计经理在与公司财务人员的沟通中了解到，该财务人员当日下午 15 时登陆 QQ，发现自己被拉入了一个以所在企业名称命名的 QQ 群，其企业法人代表的名字也出现在群成员中。「法人代表」紧接着在 QQ 群内告知她，因接到银行领导通知，需要到银行办理年检手续，若不及时办理，单位账户将不可正常使用。同时，在群里发了一份「法人授权委托书」模版，让她填写后上传。好在该财务人员因急于赴税局办理业务，回复「收到」后便退出了 QQ 账号，下班后忙完手头事情才想起「年检」之事，立即联系了龙泽园支行会计经理询问相关事宜。

因近期类似以「年检」为由进行诈骗的案例已在多地出现并由人行、银保监进行过案例分享，该行会计经理了解情况后，立即判断该文化传播公司遭遇了同样的诈骗，并及时告知该客户她的判断：疑似诈骗分子通过 QQ 群假扮企业法人进行诈骗。客户随后注意到 QQ 群中的法人代表头像与平时的法人代表常用头像不一致，且回想起法人代表通常以电话或微信联系她，从未使用过 QQ 进行联系。依据以上线索，会计经理肯定了自己的判断，并提醒客户及时退出 QQ 群、拉黑诈骗分子。该客户知晓以上情况后表示将及时操作退出，并高度赞扬了该行工作人员的专业服务。

中信银行曲靖分行相关负责人提醒，该行近期尚未通知企业进行对公账户年检，如确有需要则会以 95558 统一服务电话与客户预留号码联系，不会要求客户加微信、QQ 群等。如客户收到年检相关通知，应及时联系开户行，切勿随意添加陌生社交账号，切勿随意点击邮件、短信中的不明链接，更不能进行转账操作，一旦发现疑似诈骗或者被骗，要及时拨打 110 报警。若存在账户相关疑问，可以拨打开户行或该行官方客服电话进行咨询。

（徐海溶）

作者 本刊编辑部