基层央行制度执行力建设的现状与思考

　　制度执行力，就是把制度抓落实或把决策转化为结果的能力。强化制度执行力建设，是履行基层央行职责，提升内部管理水平，做好基层人民银行各项工作的内在要求，更是防范各类风险和案件发生的现实需要，必须常抓不懈。
　　一、当前基层央行制度执行力建设存在的主要问题
　　近年来，人民银行系统围绕履行职责，把建立健全制度作为强化管理的重要措施。特别是随着各项新政策、新业务、新举措的出台，逐步形成了一整套内控管理的机制和制度，为正确履行央行职责提供了强有力的保障。但是，基层行制度执行力不够强的问题仍然存在。究其根源，问题还是出在干部作风建设上，主要表现为：“冷、浮、庸、懒、散”。“冷”就是工作激情不够高，特别是领导干部高高在上，不了解职工在想什么、需要什么，在工作中抓不住主要矛盾。“浮”就是形式主义，习惯做表面文章，責任心和事业心不够强。“庸”就是故步自封，得过且过，不求上进。“懒”就是班中无所事事，贪安逸、图享受，效率不高。“散”就是工作纪律不严，落实意识不强，奖惩不明，有令不行，有禁不止。
　　二、当前基层央行制度执行力建设不强的原因分析
　　总的来看，基层行广大干部职工思想主流，工作态度是积极、健康和向上的，执行制度是坚决和有效的。但是，由于工作作风不同程度存在“冷、浮、庸、懒、散”的现象，以致弱化了制度执行力。究其原因主要有四个方面：
　　（一）传导不够到位，执行不得要领
　　一是只图形式。目前的现状是把开会、发文当成传达上级精神和开展工作的主要方法与内容。仅靠会议落实会议，靠文件落实文件，靠讲话落实讲话。有的单位和领导认为只要是会开了，文件发了，话讲了，工作任务就落实了，结果是，层层喊落实，层层不落实。
　　二是纸上谈兵。在制度建设方面，虽然制定得多、但抓实的少。且更多的是照搬照套，可操作性不强，表面上制度门类齐全，且数量不少，但一些制度存在着过于笼统，可操作性不强的问题，一些制度规定的内容又落后于实践，没有随着形势的变化而加以修改和完善。有的制度原则性多、可操作性少，要求的多、制约的少，执行随意性大。从而使制度出现“三个停留、三个失去”的状况。即：制度只停留在本本上、停留在口头上、停留在表面形式上。失去了制度执行刚性约束力，失去了大家对制度执行的重视程度，失去了制度制定的根本意义。加之，对违反制度规定的行为，缺少配套的相关规定，责任追究力度小和不到位。以致落实和实际执行效能大打折扣，形成很多制度执行是“纸上谈兵”。
　　三是学习培训不到位。一方面，新业务的推广，都是以文件形式下发，但这些业务规章制度或者操作规程，没有认真归纳整理，零星分散。加之，制度出台后学习、宣传、消化滞后，员工掌握了解肤浅，操作执行不得要领。由于员工没有系统掌握这些规章制度或操作规程，在实际工作中容易遗忘，造成工作偏差，甚至造成有章不循的现象发生。另一方面，落实制度是一个长期、重复和枯燥的过程，对员工而言，需要持之以恒不厌其烦地学习，需要细致谨慎全力以赴地执行，需要真心投入毫不松懈地操作，但现实中不少员工怕苦、怕累、怕麻烦，不愿投入精力去学规章制度，不愿花心思去记操作规程，更不愿一步一步地按规章制度办理业务，而是心存侥幸，麻痹大意，不仅不能规范操作业务，还埋下了很大的风险隐患。
　　（二）工作措施不够具体，执行简单化
　　一是抓而不实。一方面，有的领导或部门负责人，在管理上比较松懈，导致整个单位或部门执行制度不严肃、不认真，不按制度去操作。有的员工在操作过程中习惯于传统做法，当新的制度出台后，不学习、不对照，不严格遵守制度，在处理业务上不讲究程序，在履行职责上不执行制度。有的为图方便，省去了操作环节，经常出现差错。另一方面，部署工作时雷声大，而落实任务时雨点小，表面上看轰轰烈烈，热热闹闹，而实际上没有解决什么根本问题，工作虎头蛇尾，有始无终。
　　二是抓而不力。随着央行业务的不断发展，制度建设最大问题就是滞后于业务发展。原有内控制度又不能覆盖所有的风险点，所以出现了制度衔接的断点。特别是基层支行，对一些上级行的制度、办法，没有结合本单位或本部门工作实际，制定相关的办法和实施细则，而是照搬照抄，表现出一定的随意性。有些制度是当时为了达到上级行要求而制定的，缺少实用性和可操作性。
　　（三）应付式执行，照搬照套
　　一是有的管理人员对工作重要性认识不足，只重视制定制度，开会贯彻，照本宣科，生搬照套，而结合自身实际不够。由于应付式执行，导致执行不得要领，刚性执行被软化、弱化，执行力大打折扣。
　　二是有的管理干部用制度管人、管事、管权的意识不强，总认为以前都是这么做，习惯于凭老经验、老做法开展工作。有的风险防范意识淡化，思想懈怠麻痹，存在差不多、过得去就行的想法。
　　三是有的员工态度消极，情绪懒惰，缺乏主动负责精神，错误认为落实制度是多此一举，因而情绪消极，表面化、机械化，敷衍了事。
　　四是部分员工工作行为失范，凭经验办事，以习惯代替制度，导致工作不讲程序，办事不讲规矩，有章不循，给正常工作带来隐患。
　　五是考核指标弹性大，抵触性执行，使执行力受到影响。六是奖惩不到位，责任追究不及时，干好干坏一个样，工作不推不动，消极应付，被动执行，使执行力失去保障。
　　（四）整改不认真，导致屡查屡犯
　　一是缺乏目标责任。存在布置工作责任不够明确、不够细化，不能到岗到人，甚至是只部署和安排，不监督检查。结果，执行成了一句空话。
　　二是缺乏监督检查。工作任务虽然安排了，但是否完成，完成得怎么样，却没有人检查，没有人监督。有的领导干部只习惯于坐在办公室里进行“遥控”指挥，靠打电话、看材料、听汇报等形式抽象指导，而不深入到基层去检查、监督，执行任务的人完全处于松散管理的状态。监督部门存在好人主义倾向，怕得罪人，检查工作不认真、不深入，走走过场，发现问题不较真、讲人情，问题整改不追踪、淡化处置，责任追究不严格、放松政策，导致被查人放松要求和投机取巧，结果是屡查屡犯。
　　三是缺乏奖惩追究。有的干部自己不干事，没能力干事，不想干事，却指手画脚，品头论足，心思不在认真学习上，不在把事情干好上，却散布一些不负责任的言论，虽然是少数，属个别现象，但的确是不良风气之源。落实的奖惩和追究制度，是保证执行的有效手段。由于缺乏这种机制，任务执行得好的人，由于得不到表扬奖励，就挫伤了他们工作的积极性。执行任务不好的人，由于没有受到处罚和追究，就助长了他们工作的消极性。对不干事、干不成事的人不问责，不追究，不惩处。对能干事，干成事的人不表扬奖励，结果，影响了工作任务的落实。
　　四是缺乏落实技巧。一方面，缺乏高效的执行力。有的领导干部只重视开会、下文件，讲得多、喊得响，雷声大，雨点小，但不能真正沉下去抓落实、抓检查。另一方面，缺乏持续的执行力。部门负责人和员工工作作风漂浮，缺乏严谨踏实的执行态度，部门负责人习惯于当“收发室”，“传声筒”，虎头蛇尾，有始无终。岗位操作人员执行制度意识不强，缺乏责任心和执行的韧劲，粗枝大叶，敷衍应付。
　　三、提升基层央行制度执行力建设的主要措施
　　作风是导向，作风是旗帜，作风体现执行能力。风正才能气顺，优良和过硬的作风是做好一切工作的关键，更是有效提升制度执行力的保证。提升基层央行制度执行力建设，要坚持“领导是核心，学习是前提，教育是基础，规范是关键，监督是保证，落实是根本”。始终把制度执行力建设贯穿于对干部的培养、选拔、管理、使用全过程中，有效提升制度执行力。
　　
　　（一）领导率先垂范，夯实制度执行力
　　领导的表率作用是保证制度真正落实和执行的关键。领导干部作为制度的制定者和执行者，在制度执行中，要带头学习制度，带头模范遵守制度，以身作则，树立榜样，真正当好制度执行的“火车头”作用。为此：
　　1.要善谋执行之策。领导既是内控管理的管理者，又是内控管理的执行者，其一言一行、一举一动都会对每位员工产生重大影响。所以，领导干部既要在工作讲实干、制度讲落实、内控讲安全、服务讲效率、行为讲廉洁等方面带头作好表率，又要创造条件调动下属的积极性，促其由被动执行向主动执行转变，由常规执行向创新执行转变。
　　2.要端正执行之风。领导干部要主动到工作一线去，到矛盾和问题突出的地方去，到执行难度大的地方去，发现问题，研究问题，解决问题，用实际行动为下属树立落实制度的榜样，用领导影响力来赢得下属的信服，并带动下属落实好各项制度，努力成为带头执行和抓执行的第一责任人。避免成为“说话的巨人，行动的矮子”。
　　3.要注重执行效果。要努力做到“少开会，开短会，开务实有用的会。少发文，发短文，发务实有用的文”，把“一级讲给一级听”变成“一级干给一级看”。领导干部在工作中要学会讲原则、讲方法、讲效率、讲质量、讲廉洁，使执行的力度更大、速度更快、效果更好。这样才能确保令行禁止，保证制度的有效执行。
　　(二)强化教育培训，筑牢制度执行力
　　要通过抓教育培训，不断提高工作人员辨别是非的能力，牢固树立“安全无小事”的风险防范意识和责任意识，防范差错和案件的发生。为此：
　　1.要强化对员工制度意识的教育和培养。要大力营造“尊重制度、遵守制度光荣，无视制度、违反制度可耻”的氛围，坚决纠正和克服“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的行为，将尊崇制度的理念植入头脑。把按制度操作、按制度办事、按制度管人作为每个员工的一种习惯去培养，把遵守制度、落实制度、维护制度当成一种理念根植于每个员工的心中。要用正反两方面的经验教训，教育职工认识到维护制度、遵守制度、落实制度的重要性，经常性地开展落实制度自查与反思，让职工认识到落实制度就是保护自己、违反制度就是惩罚自己，从而树立自觉落实制度的意识，并使之成为每个人的职业习惯。
　　2.要努力提高员工的制度执行能力。一是要使职工自觉养成遵守制度的习惯，使他们明白并熟记制度规定，如果对制度规定知之甚少或根本不知道，就谈不上严格遵守。二是要着力培养和提高职工综合素质及履职能力，实践中，一些岗位难以轮换，除了人手少根本因素外，人员素质与岗位不匹配是基本原因。特别是专业性很强的要害岗位，往往一般同志短期内难以轮岗，或者轮换了短期内也难以适应。所以，必须通过抓学习和培训，进一步培养一专多能的多面手。三是要注重培训的实用性。要坚持“三个注重”，注重基础业务、注重基本原理，注重操作流程处理。在学习内容上，不仅要学习与本岗位有关的各种管理制度、操作规定及内部控制规定，还要学习相关法律及法规，同时要熟悉本部门、本单位各项内部管理规定等，即：对全行性制度，确保人人了解，自觉遵守。对本部门制度，确保人人熟知，规范执行。对本岗位制度，确保人人精通，严格操作。另外，在熟练掌握操作要求、按章办事的同时，还要增强工作人员岗位间相互监督的意识。
　　(三)完善责任体系，强化制度执行力
　　要进一步建立制度执行工作责任制和制度执行监督考核机制，切实维护制度的权威性和强制性。为此：
　　一是严明责任。要建立制度执行工作责任制，确保制度执行有落脚点。要把每一项制度的工作内容及工作人员、岗位的责任，落实到人，使制度真正成为工作行为的尺子和行为规范。同时，每一个岗位，每一个人在做每一笔业务时都要考虑风险因素，促进每个员工以制度为依据，以道德为基础，用心做好每一件事。
　　二是严格监督。要强化监督，提升操作层的执行力。制度落实操作层是执行主体，提升主体的执行力最为根本，监督与处罚又是增强制度执行力的重要一环，有力的监督才能达到有效的纠偏，加大违规行为的处罚力度，才能逐步解决制度执行中的个体差异问题。要强化“三个监督”。自我监督，在制度落实过程中，要加强制度落实的自我监督，强化操作层的自律，定期监督，严格检查，严格纠偏。领导监督。领导层要经常深入到部门调研，把握制度执行情况，解决操作环节执行的难点，真正达到“执行不好就不能过关”的效果。专门监督。内审、监察和事后等部门要切实发挥专门监督的作用，要克服好人主义倾向，敢于较真，敢于得罪人，确保检查工作不走过场。要通过加大专项审计、履行职责审计和执法监察等监督检查的力度，坚决纠正制度落实中存在的问题，提高制度落实的执行力。同时，要将制度落实情况纳入绩效考核内容，将考核结果与推先选优、干部政绩考核和干部任免等结合起来，确保执行制度有压力、有动力，推动制度落到实处。
　　三是严肃问责。要提高制度的执行力，解决“屡查屡犯”的问题，最重要的手段就是要实施严肃问责。要建立健全严格的责任追究制度，根据《中国人民银行工作人员违反规章制度行为处理暂行规定》等规定，对长期不认真执行制度、屡查屡犯的严格处罚，要做到发现一件，严肃问责一件，不论是领导还是员工都要一视同仁，该问责的坚决问责，只有不断加大问责的力度，使有关责任人得到应有的追究，才能产生以儆效尤的作用。真正在组织内部形成人人重视、时时关注、处处体现制度执行的良好氛围，创造良好的运行机制，保证制度执行的刚性约束力。
　　

作者 李洪祥