我国证券经纪人发展问题研究

【摘要】我国证券制度的推行和证券经纪人的专业服务，能否在证券交易过程中发挥重要作用，成为了关注重点。本文通过对证券经纪人的发展与所遇到的问题进行了研究，为证券经纪人更好的发展，提出了相应的建议。

【关键词】证券经纪人 素质能力 发展问题

一、证券经纪人的概述

（一）证券经纪人的界定

证券经纪人是存在在证券市场上的中间商人。有的是完全从属于公司，银行等机构，还有的是自然人必须依托机构来进行交易。

（二）证券经纪人的作用与特征

1.证券经纪人的作用。证券公司的经纪人其实作为一个桥梁作用存在的，能够降低券商的风险与成本，维护市场的稳定同时推动市场的发展与创新。培训高素质的证券经纪人，能够作为一个非常有利的竞争优势在市场中立足，让投资也更加的专业化。市场的不断发展，交易品种的不断创新这些都是需要经纪人来实现，因此证券经纪人在证券交易中发挥着不可替代的作用。[1]

2.证券经纪人的特征。证券经纪人，这个头衔，它是高风险高收益的象征。工资的高收益需要靠提成来达到，基本工资往往很低。当然他们大多数拥有高学历，来应对市场不变应万变的格局。从而抓住客户，赢得客户。从证券工作的人体，体力，智力等消耗方面，大部分是中、青年，因为有股冲劲，这样工作的效率就会很高。性格要属于外向型的，与人沟通熟络。

二、我国证券经纪人的现状与发展趋势

（一）我国证券经纪人的现状

当下，证券经纪人得到了广泛的关注与重视，它作为一个经营模式，规模也在日益扩大。国内大部分证券公司已经实行了证券经纪人制度，拥有着自己的经纪人团队。在模式方面，有着全员销售模式，对于每一个岗位分工明确，内部建立统一战线。还有完全外挂模式的存在，通过内部接收项目，经纪人作为承包人来完成项目，通过经纪人积极性。通过稳定模式，稳定人心，设置业务团队，让员工拥有归属感。还有销售作为中心的模式，子母公司的完美结合，提高竞争力。也可以通过网络模式的宣传，经纪人以远程交易模式为客户提供服务，扩大公司的经营范围，提高工作效率。[2]

（二）我国证券经纪人的发展趋势

1.制度在混乱中迈向统一。证券经纪人制度的不断发展，不同的模式让人应接不暇。必须不断的进行调整与完善，吸取好的学习，把本身坏的淘汰掉，让制度充分完善与统一。

2.更加专业化的服务。好的市场就必须拥有好的服务才能取得胜利。证券经纪人的素质必须不断的提高，完全适应市场，出现一批专业素质能力极强，客户规模强大的经纪人。

3.经纪业务越来越重要。证券公司对于业务的发展有着不同的策略转变，这是为了迎合市场的一个自然的转变。那么经纪人在日后的发展中会被多重需要，发挥不可替代的作用。

4.经营模式趋于团队合作。团队合作在证券买卖中的地位越来越重要。因为一个人的力量始终都是有限的。从多元化满足客户的需要，建立一个统一又和谐的团队。

5.受网上证券业务的挑战。美国发达国家的证券业务是与互联网相统一的。而中国相对来说十分的传统，面临新的挑战，那么就需要更先进的服务功能，那么电子经纪人应运而生。

三、我国证券经纪人发展中存在的问题

（一）证券经纪人制度不完善

从外部经纪人来看，很多经纪人的身份问题不明确。外部经纪人制度的实施也存在着很多弊端，外部经纪人没有签收合理的协议，从而胡乱运营这样的现象比比皆是，外部经纪人素质的高低也有待商榷。外部经纪人模式出现比较散漫的状态，对于经纪人能力的控制没有办法做到很好。直接影响券商的声誉。从内部经纪人来看，相对来说成本非常高，大规模导致公司一瞬间庞大，不能够做到很好的管理。经纪人的薪酬制度也不完善，经纪人规模的扩大，导致素质参差不齐，业务能力不均，收入也是五花八门，严重影响经纪人工作的积极性。证券公司发展起步比较晚，都没有建立有效的管理体系与法规，没有对证券经纪人制度提供很有利的保障。[3]

（二）证券经纪人的素质有待提高

证券经纪人在广大的市场环境中不断的壮大，而整体素质的调节也没有做到一个很好的控制。在证券交易中，素质的缺乏严重阻碍了交易的进行。所以在证券经纪人的素质方面也要做到合理的培养。提高他们本身的人文素质，与职业道德修养。为证券公司的发展，提供更有利的能力保障。

（三）网上证券经纪人的技能缺失

针对于网上证券经纪人，大部分交易态度也非常的谨慎保守，网络化建设非常落后，信息传播流通性不强，同时也不具备安全性，网民的证券交易得不到好的保障。从法律方面讲存在很多漏洞，制度没有得到很好地完善。[4]

四、对我国证券经纪人发展的建议

（一）加强对证券经纪人监督

取得资格证才能正式上岗，完善制度体系，维护投资者的合法权益。提供公开，公平额环境。提高经纪人综合素质，以客户为中心，以市场为导向，建立健全的培养机制，有针对性的进行培养。不断的提升与壮大经纪人队伍。

（二）提高证券经纪人专业知识能力

证券经纪人能力参差不齐，所以券商应该根据不同的人，在专业知识与专业技能水平上做好培训。从基础知识的认识，到思维变革，在从观念上转化更新到心理的调节与控制。都要做到合理的认识。在技能方面加强营销技巧与实践培训。全能性的去发展经纪人。

（三）加强网上证券经纪人网络技能

证券经纪人自身能力素质的加强，提高网络知识的学习，做好网络营销。掌握好先进的技术再与理论相结合。要适应时代发展的潮流，通过网络吸引客户，不断的创新与发展，投其所好，加强对经纪人的培训，让经纪人更好的适应网上证券交易。

五、结论

在证券市场的日益发展中，经纪人的地位越来越重要。证券经纪人专业能力的加强，有利于证券市场的日益完善，从而推动经济的发展。要适应时代发展的潮流，培训高素质的证券经纪人，能够作为一个非常有利的竞争优势在市场中立足，让投资也更加的专业化。

参考文献

[1]韩世君.证券经纪人与证券经纪人制度研究[M].北京：经济科学出版社，2010.

[2]崔勇.证券经纪业务管理[M].北京：企业管理出版社，2001.

[3]陈共.海外证券公司[M].北京：中国人民大学出版社，1998.

[4]郁忠民.证券法：证券公司业务解读[M].上海：上海人民出版社，1998.

作者简介：陈京（1993-），河南省郑州市，河南大学经济学院本科，研究方向：金融学。

作者 陈京