业绩考核视角下基层央行科技工作探讨
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摘要：业绩考核是基层央行工作的重要指挥棒之一。本文通过详细分析人民银行科技业绩考核指标，提出坚守网络安全底线，主动探索架构转型、应用整合、金融科技应用、金融标准化推广等领域创新经验和做法的工作建议，为基层央行科技工作开展提供有益借鉴。
关键词：业绩考核 央行 科技
基层央行作为人民银行的派出机构，各项工作必须保持与总行步调一致，才能与总行同频共震，形成工作合力，成为总行工作有益补充。为此，人民银行总行除了通过文件、会议等形式统一全系统工作的步调，还通过专业业绩考核制度来引导、督促各基层行工作按照正确方向推进。认真研究业绩考核指标，不仅有利于各基层行作为被考核单位在近期的年度考核中取得满意的成绩，也有利于各单位及时对工作方向进行纠偏，避免南辕北辙。
近期，2019 年人民银行科技专业业绩考核指标（以下简称科技考核指标）下发。本文对 2019 年科技考核指标进行了多个维度的分析，据此对基层央行科技工作方向进行了探讨。
一、2019 年科技考核指标分析
（一）网络安全出现问题将被严重扣分
在 2019 年科技考核指标中，对考核项分为五个大类。各类指标情况如表 1、图 1。基层央行自身信息化建设类占比最高。
但是，细看指标列表，网络安全类还规定了一条「重大扣分项」，分值为 30 分，该项未计入 26 分内。此项目对网络安全事件处置不当引发中断、自查弄虚作假等行为进行了惩罚性扣分。如果将此项目也作为一个考核点列入总分，则各类指标关系将发生一些变化，如表 2、图 2。网络安全类成为分值最高类。
（二）架构转型、金融科技管理与应用探索、金融标准应用升级成为新的工作方向
在科技考核指标中每一项考核指标设置了「指标类别」描述项。根据总行下发的《2016 年度分支机构科技专业考核指标编制说明》，「指标类别」分为基础工作、重点工作、创新工作三种：基础工作为每年都要做的基础性、日常性工作；重点工作为本年度要求完成的各重要工作任务，每年会根据实际情况进行调整；创新工作指在年度工作开展过程中新增的考核项目（不列入统一编发的考核指标），原则上创新工作指标分值不超过总指标分值的 10%。在 2019 年科技考核指标中，基础工作指标总分 40.2 分，重点工作 49.3 分，创新工作 10.5 分，三类工作合计 100 分。分值 30 分的「重大扣分项」未归入基础工作、重点工作、创新工作三种类别。基础和重点工作分值相差不大。从工作看，除了信息系统和设备的运行维护、金融业网络安全保障协调、金融科技发展趋势跟踪等是每年必须开展的工作之外，应用系统整合共享、金融业关键信息基础设施保护也列入基础工作，成为基层央行常态化工作。而大数据应用、架构转型、信息化项目绩效管理、网络架构升级、金融科技和监管科技研究及应用、金融领域企业标准「领跑者」活动等成为 2019 年确定的年度任务。人民银行自身的 IT 基础设施管理、金融业网络安全调研、新型网络身份认证等工作列为鼓励性工作。
（三）先进型指标占有绝对优势
每一项考核指标还设置了「指标类型」描述项。根据总行下发的《2016 年度分支机构科技专业考核指标编制说明》，「指标类型」分为合格型、先进型、历史型三种类型：合格型指标是扣分项，要求相关工作必须达标，一次一项不达标即扣减相应分值，直到本项指标分值全部扣完为止；先进型指标是加分项，相关工作完成结果必须符合相关要求，符合项累加分值不超过本项指标最大分值；历史型指标是指此项工作的评价以分支机构以往情况为判断标准进行纵向比较，主要是考虑东西部区域性差异，不做普遍性要求。「指标类型」设计的目的是强调合格指标的约束作用，突出先进指标的激励作用，保证历史指标的继承作用。在 2019 年科技考核指标中，指标有先进型指标和合格型指标两种，没有设置历史型指标。其中，先进型指标 73 分，合格型指标 57 分（其中 27 分为普通扣分型的合格型指标，另有 30 分为安全事件重大扣分项，为惩罚型合格指标）。先进型指标与合格型指标对比分析如表 3。
从考核点上看，先进型考核项与合格型考核项数量比值为 1.8（36：20）。因此，无论是从分值还是考核点数看，先进型指标占据了绝对优势，约为合格型指标的 2 至 3 倍。考核想取得满意的成绩，必须加强先进型工作。
二、基层央行科技工作努力方向
从长远看，央行科技事业是一项不断变化、滚动前进的长期工作。但是如果将其按年度进行切片，每年的科技工作都可以视为一个项目。做精做细一个个年度的项目，基层央行科技事业就能行稳致远，成为人民银行科技事业重要推动力量。具体而言，可以从以下方面加强基层央行科技工作。
（一）务必守住不发生重大网络安全事件的底线
基层央行科技部门运维着本省范围内的央行业务系统和网络。保障这些系统和网络的正常运行在信息化成为业务重要支撑的今天尤为重要。科技考核指标对基层央行日常科技运维操作的考核指标虽然仅有 2 分，但是对网络安全事件报告、谎报、分级保护不合格、运行中断及应急处置工作设置了 30 分的扣分项。因此，平常必须依规做好运维操作，及时消除安全隐患，守住不发生重大网络安全事件的底限。如果确实发生系统异常运行时间，也要依规报告、依规处置，减少对业务运行的影响。
（二）要向应用整合、金融科技应用研究方向转型
随着信息技术的发展、信息化发展环境的变革，改变「烟囱」式应用系统建设模式、提高信息化建设资金绩效成为新要求，人民银行信息化工作逐步要向架构转型、应用整合方向发展。同时，2017 年，人民银行成立了金融科技（FinTech）委员会，旨在加强金融科技工作的研究规划和统筹协调。因此，加强金融科技的应用研究、提高金融标准化应用水平也成为基层央行科技工作新的课题。
（三）提高工作质量才能取胜
先进型指标是依据工作完成质量不同而赋分，没有最高标准。要想获得好的评价，唯有不断提高质量。比如推进金融业关键信息基础设施安全可控这项工作，仅仅泛泛地部署此项工作，与进行详细调研、推动金融机构贯彻落实的评价结果是截然不同的。因此，必须深耕应用整合共享、大数据应用建设、金融科技规范应用、提升金融标准应用水平等工作领域，力求出实招、出实效。
三、结语
认真研读、分解考核指标，从看似零碎、数量繁多的考核项中理解上级行工作导向，并据此指导基层央行科技工作实践，才能保证工作不偏航向的同时，收获喜人的考核业绩。
作者单位：中国人民银行南宁中心支行
作者 孙飞飞