落实外汇管理方式「五个转变」的几点建议

【摘要】「五个转变」是对现有外汇管理模式和思路的重大变革，是实现外汇管理方式、管理手段和管理能力向现代化转变的重要推动力。

【关键词】外汇管理 经济政策 发展模式

深入贯彻落实「五个转变」，既有利于减少外汇管理行政审批程序，进一步推进贸易和投资便利化，又有利于防范跨境资金双向流动冲击，更好地维护和实现国际收支平衡，还有利于加强外汇管理工作成本意识、市场意识和服务意识，更好地支持经济又快又好发展。但在落实「五个转变」的过程中，我们应注意以下两方面难点：一方面，随着外汇交易便利化程度不断提高，外汇管理部门的监管职能由直接监管转变为间接监管，同时在人民币汇率形成机制改革促进下，外汇市场市场化程度和弹性增强，外汇交易在不同领域和项目之间交融，新型外汇金融交易工具不断出现，监管难度加大。另一方面，外汇管理目前仍以核准或登记等行政手段为主，市场化手段尤其是利率、税收等价格机制的运用仍是空白。为此，针对基层外汇管理部门如何落实「五个转变」，我们提出如下建议：

一、加强对跨境资金监测预警分析

尽快建立以国际收支统计系统、外汇账户系统为基础的数据集中采集平台。以账户系统为依托，构建全新监管平台，全面掌握交易主体外汇收支、结售汇信息，强化数据资源整合利用，做到对本辖区涉外经济情况整体性的掌握。提高业务系统的统计、分析、预警功能，使基层外汇管理部门能够对辖内外汇形势进行全面掌控，能进行全方位、多角度分析，能预设预警条件进行风险提示，从而实现对跨境资金的有效监管。实现本外币一体化监管，对跨境收支进行全程联动监测。由于外币与本币业务往往相互交叉，涉及多个监管部门，必须加强与人民银行调查统计和货币信贷部门的联系与协作，建立信息交流互换和联合调查制度。四是加大对基层外管人员的培训力度，使其掌握各种专业、科学的统计监测分析方法与手段，提高统计监测分析质量。

二、适应形势变化，创新监管方式手段

注重改变目前仅注重事前审核的工作方式，从重视事前审批转化为强化事后真实性核查和重点查处，提高非现场监管水平和现场核查深度，及时移交处理违法违规案件，强化警示震慑作用，并及时做好案件的后续跟踪。同时，切实加强对涉外经济活动的统计分析和监测预警，针对经济活动中出现的新情况和新问题适时调整管理思路与配套措施。

三、强化主体监管，推进投资贸易便利化

在对交易主体进行分类的基础上，对不同的交易主体实施不同的外汇管理方式，将有违法记录的涉汇主体确定为外汇监管的重点，从而确立企业交易主体分类监管的基本思路。对遵守法规、信誉良好的涉汇主体，适用相对宽松、便利的法规体系和管理措施；对违法失信的涉汇主体，适用相对严厉的法规体系和管理措施，从而使外汇管理工作重点更加突出、针对性增强，达到节约成本、有效配置管理资源的目的。从管理目标上，可分为：近期目标——实现经常项目货物贸易领域的主体监管；中期目标——建立经常项目领域的分类管理模式；长远目标——推进建立包括资本项目在内，以全口径外汇资金交易分类监管为特征的交易主体分类监管模式。

四、注重管理创新，提升管理服务水平

一是围绕外汇管理方式的「五个转变」，将现有岗位按照行政审批、非现场监管、现场检查、调查研究进行梳理整合，进一步优化业务流程，为工作重点、管理方式的转型提供制度保障。二是在涉外经济发展强劲的县域设立外汇管理机构，同时将外汇业务适时下放到基层，使外汇政策的贯彻执行和传导机制做到上下全面贯通，提供更为完善的外汇服务，从而更好地发挥其支持县域经济发展的作用。三是建立实施《重点进出口企业联系制度》，通过法规宣传、信息沟通、业务指导等措施全面优化区域经济发展软环境，促进贸易投资便利化。对于特殊业务，在本着具有真实性交易背景的条件下，帮助企业及时向上级反映或视管理权限予以办理。四是创新宣传载体，加大外汇政策宣传力度。实行「外汇政策提示制度」，通过手机短信、多媒体报道等多种方式第一时间向政府及相关涉外部门、银行、企业提示重大外汇管理政策出台背景和需关注的问题，增强政策实施效果。五是加强配合，拓宽思路，着力加强沟通协调工作。通过建立横向信息共享机制，定期召开联席会议，与工商、海关、税务等部门互通政策、共享信息，营造良好的协作氛围，全方位支持区域外向型经济的发展。

五、树立风险管理理念，强化内控管理

一是要求工作人员认真学习、掌握并严格遵守国家有关法律法规和外汇管理的各项规章制度，严格按操作规程办事，在授权范围内认真履行职责。二是进一步细化和完善岗位责任制，明确岗位职责和任务分工。在业务审批管理工作中，坚持交叉复核制度，严格做到审批要素齐全，保证各项业务的规范办理。三是建立岗位责任追究制度，进一步促进和保证各项外汇管理法律法规以及规章制度贯彻执行，规范外汇管理业务办理，防范、控制和化解各种业务风险。四是加强执行力建设，努力建设具有优良的依法行政力、优质服务力、开拓创新力、团结协作力、快速落实力的外汇管理团队，为顺利实现工作目标提供思想保障和精神动力。

作者简介：吕玉安（1964-），男，汉族，吉林人，本科，研究方向：外汇业务、经济金融。

（责任编辑：陈岑）

作者 吕玉安